Calcula el coste medio por acción de varias compras, la ganancia y rentabilidad no realizadas, y el tamaño de la posición según el riesgo y el nivel de stop loss.
Decimales: 2; Al más cercano; empates al dígito par
Rentabilidad sobre el coste
13,14%
Coste medio por acción con gastos
$41,63
Acciones mantenidas
175
Coste total
$7 285,00
Valor de mercado
$8 242,50
Presupuesto de riesgo
$250,00
Acciones permitidas por este riesgo
96
Coste de la posición a la entrada
$4 521,60
Relación beneficio-riesgo
2,65: 1
Mantienes 175 acciones con coste medio de $41,63; a $47,10, representan una ganancia de $957,50, el 13,14%. Un presupuesto de $250,00 con stop a $44,50 permite 96 acciones, y el objetivo representa 2,65 veces ese riesgo.
Coste de compra y valor actual
Plan de la operación
Posición calculada: pérdida al stop y beneficio al objetivo
Compras Filas: 3
Compra
Acciones compradas
Precio
Coste
Acciones mantenidas
Precio medio acumulado
1
100
$42,50
$4 250,00
100
$42,50
2
50
$38,20
$1 910,00
150
$41,07
3
25
$45,00
$1 125,00
175
$41,63
Cómo se calcula S
Coste medio
pˉ=1757,285.00+0.00=41.6286
Ganancia o pérdida
175×47.1−7,285.00=957.50(13.14%)
Presupuesto de riesgo
25,000×1%=250.00
Acciones según este riesgo
⌊∣47.1−44.5∣250.00⌋=⌊96.1538⌋=96
Se redondea hacia abajo para que la pérdida modelada al stop no supere el presupuesto. Un salto de precio puede producir una pérdida mayor.
Beneficio respecto al riesgo
2.66.9=2.6538
Acerca de Calculadora de coste medio de acciones
El coste medio es el importe total de las compras, incluidas comisiones, dividido entre las acciones mantenidas. La ganancia o pérdida latente es su valor al precio actual menos ese coste. Para una operación nueva, el tamaño parte del riesgo introducido: saldo de la cuenta × porcentaje de riesgo, dividido entre la distancia de entrada a stop, redondeado hacia abajo.
Con los datos iniciales, comprar 100 acciones a 42,50, 50 a 38,20 y 25 a 45,00 cuesta 7285: una media de 41,63 por acción. A 47,10, las 175 acciones valen 8242,50, con una ganancia de 957,50, el 13,14%. El 1% de una cuenta de 25000 son 250; con entrada a 47,10 y stop a 44,50, el modelo permite 96 acciones. Un objetivo de 54,00 representa 2,65 veces el riesgo por acción.
El modelo supone ejecución al precio del stop; un salto de precio puede producir una pérdida mayor. No incluye impuestos.
Calcula coste medio, resultado latente y tamaño de una operación
La calculadora de coste medio de acciones combina dos tareas: resumir compras que ya mantienes y dimensionar una operación a partir de entrada, stop y presupuesto de riesgo. Los resultados de ambas tareas utilizan campos distintos.
Las compras, comisiones y precio actual determinan el coste y la ganancia o pérdida latente. El saldo de la cuenta, porcentaje de riesgo, entrada, stop y objetivo determinan el tamaño de posición. Cambiar una entrada prevista no modifica los precios históricos de las compras introducidas.
Utiliza una sola moneda coherente para todos los importes. El selector de moneda cambia su presentación; no obtiene tipos de cambio para combinar automáticamente compras expresadas en distintas divisas.
Introduce una compra por línea
Escribe cantidad de acciones y precio separados por un espacio. Por ejemplo, 100 42.50 representa cien acciones a 42,50 por acción. También puedes escribir 100 @ 42.50. Repite el formato en cada línea; las líneas vacías se omiten.
La cantidad debe ser positiva y el precio no puede ser negativo. Si falta un dato o no se interpreta como número, el aviso identifica la línea. Conserva el punto decimal de estos ejemplos al copiar el formato; una coma entre cantidad y precio no sustituye el espacio separador.
El campo de gastos recibe el total adicional de comisiones de compra. El coste total es suma de cantidad × precio + gastos. Dividir entre las acciones acumuladas da el coste medio global. No introduzcas una venta como una compra negativa: este formulario no reconstruye una cuenta con compras y ventas sucesivas.
Comprueba la media ponderada y el resultado actual
Las compras iniciales suman 175 acciones y 7285 antes de gastos. La tabla de compras acumula las cantidades y el coste de los lotes:
Compra
Acciones
Precio
Coste del lote
Acumuladas
Media sin gastos
1
100
42,50
4250,00
100
42,50
2
50
38,20
1910,00
150
41,07
3
25
45,00
1125,00
175
41,63
La media final exacta es 7285 ÷ 175, aproximadamente 41,628571. No es la media aritmética simple de los tres precios, porque las cantidades son distintas. La tabla acumula el coste de los lotes antes del campo de gastos globales; la salida principal de coste medio sí incorpora esos gastos.
A un precio actual de 47,10, el valor de mercado es 175 × 47,10 = 8242,50. La ganancia latente es 8242,50 − 7285 = 957,50, aproximadamente 13,143445% del coste. Es un resultado sin realizar: el formulario no introduce gastos de venta ni calcula impuestos.
Si compras diez acciones a 100 y pagas diez de gastos, el coste total es 1010 y la media 101. A un precio actual de 90, el valor es 900 y la pérdida latente es 110. Añadir comisiones únicamente a la media, pero olvidarlas al calcular la ganancia, produciría cifras incoherentes.
Dimensiona el presupuesto de riesgo
El presupuesto monetario es saldo de la cuenta × porcentaje de riesgo ÷ 100. Una cuenta de 25000 y riesgo del 1% producen 250. La distancia absoluta entre entrada y stop define el riesgo por acción del modelo.
Con entrada a 47,10 y stop a 44,50, esa distancia es 2,60. Dividir 250 entre 2,60 da 96,1538; la herramienta redondea hacia abajo a 96 acciones. La pérdida calculada al stop es 96 × 2,60 = 249,60, y el coste de entrada es 4521,60.
El stop debe diferir de la entrada. Si el presupuesto no alcanza el riesgo de una acción, la posición permitida es cero. Si el coste de entrada supera el saldo de la cuenta, aparece un aviso: el cálculo de riesgo por sí solo no impone un límite de efectivo ni añade financiación.
Interpreta dirección, objetivo y riesgo real
Un stop inferior a la entrada define una operación larga en el modelo; uno superior define una operación en corto. El objetivo debe quedar en la dirección que produce ganancia. Cambiar el stop puede cambiar la interpretación de la operación, por lo que conviene revisar todos los niveles juntos.
En el ejemplo largo, objetivo 54 menos entrada 47,10 da 6,90 por acción. Dividir entre 2,60 da relación beneficio-riesgo de aproximadamente 2,653846 a 1. La relación no mide la probabilidad de alcanzar el objetivo.
Las pérdidas calculadas suponen ejecución exactamente al stop. Un salto de cotización, deslizamiento, costes o falta de liquidez puede aumentar la pérdida. La herramienta utiliza los niveles que introduces; no envía órdenes ni verifica el precio disponible en un mercado.
Separa el coste agregado de los lotes fiscales
La media ponderada describe el conjunto de compras. No selecciona qué acciones se venderían ni aplica ajustes fiscales. La guía de FINRA sobre coste distingue el registro del coste y sus ajustes; para fiscalidad estadounidense, los lotes y métodos admitidos tienen reglas propias.
Guarda cantidades, precios, gastos, precio de valoración y fecha junto con el resultado. Para medir retorno según un plazo utiliza ROI y CAGR; si hay aportaciones o cobros en fechas distintas, utiliza XIRR. Mantener los datos del supuesto permite reproducir la comparación sin confundir una media de compras con una rentabilidad temporal.
Fuente de comprobación: Comprobación: 150 / 1,65 = 90,9 → 90 acciones por defecto
Preguntas
¿Cómo se calcula el coste medio de una acción?
Suma el coste de las compras y las comisiones, y divide entre las acciones. Para 100 a 42,50, 50 a 38,20 y 25 a 45,00, el coste es 4250 + 1910 + 1125 = 7285 para 175 acciones: una media de 41,63. Recuperar ese precio medio cubre el coste de compra; los gastos de venta aumentarían el precio de equilibrio.
¿Cómo reduce una compra a menor precio el precio de equilibrio?
Añadir acciones por debajo del coste medio reduce la media ponderada. A 100 acciones compradas a 42,50, añadir 50 a 38,20 lleva la media a (4250 + 1910) ÷ 150 = 41,07. También aumenta el capital expuesto y la pérdida posible si el precio sigue bajando.
¿Cuántas acciones permite el riesgo introducido por operación?
Divide el presupuesto de riesgo entre la distancia de entrada a stop y redondea hacia abajo. El 1% de 25000 son 250; con entrada a 47,10 y stop a 44,50, la diferencia es 2,60. Así, 250 ÷ 2,60 = 96,15 permite 96 acciones, con pérdida modelada de 249,60 si se ejecuta exactamente al stop.
¿Qué significa una relación beneficio-riesgo favorable?
Depende también de la frecuencia y el tamaño real de ganancias y pérdidas. La relación modelada es (objetivo − entrada) ÷ (entrada − stop): 6,90 ÷ 2,60 = 2,65 con los datos iniciales. Con resultados exactamente de 2,65 a 1, acertar más del 27,4%, 1 ÷ (1 + 2,65), compensaría las pérdidas antes de costes. Con 1 a 1 se necesita más de la mitad.
¿El coste medio equivale a la base fiscal estadounidense?
No necesariamente. Para acciones individuales, la Publicación 550 del IRS distingue identificación de lotes y FIFO; el método de base media se limita a supuestos admitidos, como determinados fondos y planes de reinversión, con sus condiciones. El plazo de tenencia y las reglas de wash sale también pueden cambiar el tratamiento fiscal. Una recompra de valores sustancialmente idénticos dentro de treinta días antes o después de una venta con pérdida puede impedir su deducción inmediata. Esta calculadora no aplica esas reglas ni determina la ganancia fiscal.
Solo para planificar. Prestamistas, autoridades fiscales y mercados aplican sus propios redondeos, comisiones y reglas; confirma las cifras con ellos antes de comprometerte.
Verificado con las referencias
Esta calculadora incluye 4 ejemplos resueltos con respuestas de fuentes independientes. Forman parte del conjunto de pruebas y también puedes ejecutarlos aquí.
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