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शेयर औसत लागत कैलकुलेटर (लाभ-हानि और निवेश मात्रा)

कई खरीदों से प्रति शेयर औसत लागत, अप्राप्त लाभ और प्रतिफल निकालें। जोखिम और स्टॉप लॉस के अनुसार निवेश मात्रा भी पाएँ।

AI लेखन टूल से मसौदा तैयारअपडेट किया गया जाँचे गए उदाहरण: 4

जैसे 100 42.50 या 100 @ 42.50।
$
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%
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आज़माएँ
अप्राप्त लाभ या हानि
$
अप्राप्त लाभ या हानि: $957.50
दशमलव स्थान: 2; निकटतम; बराबर दूरी पर सम अंक की ओर
लागत पर प्रतिफल
13.14%
प्रति शेयर औसत लागत (शुल्क सहित)
$41.63
रखे गए शेयर
175
कुल लागत
$7,285.00
बाज़ार मूल्य
$8,242.50
जोखिम में राशि
$250.00
इस जोखिम के लिए खरीदने लायक शेयर
96
प्रवेश पर पोज़िशन की लागत
$4,521.60
लाभ-जोखिम अनुपात
2.65: 1

आपके पास $41.63 की औसत लागत पर 175 शेयर हैं; $47.10 पर यह $957.50 (13.14%) का लाभ है। $44.50 पर स्टॉप के साथ $250.00 का जोखिम लेने पर 96 शेयर खरीदे जा सकते हैं, और लक्ष्य उस जोखिम का 2.65 गुना देता है।

आपने कितना चुकाया और उसका मूल्य कितना है

कुल लागत: $7,285.00$7,285.00कुल लागतबाज़ार मूल्य: $8,242.50$8,242.50बाज़ार मूल्य

सौदे की योजना

नुकसान का क्षेत्रलाभ का क्षेत्र44.547.154स्टॉपलक्ष्यप्रवेश 47.10

तय आकार की पोज़िशन: स्टॉप पर नुकसान और लक्ष्य पर लाभ

स्टॉप पर नुकसान$249.60लक्ष्य पर लाभ$662.40
खरीद का ब्योरा पंक्तियाँ: 3
खरीदखरीदे गए शेयरमूल्यलागतरखे गए शेयरअब तक की औसत कीमत
1100$42.50$4,250.00100$42.50
250$38.20$1,910.00150$41.07
325$45.00$1,125.00175$41.63
गणना कैसे होती है S

  1. औसत लागत

    pˉ=7,285.00+0.00175=41.6286\bar p = \frac{7{,}285.00 + 0.00}{175} = 41.6286

  2. लाभ या हानि

    175×47.1−7,285.00=957.50(13.14%)175 \times 47.1 - 7{,}285.00 = 957.50\quad (13.14\%)

  3. जोखिम बजट

    25,000×1%=250.0025{,}000 \times 1\% = 250.00

  4. इस जोखिम के लिए शेयर

    ⌊250.00∣47.1−44.5∣⌋=⌊96.1538⌋=96\left\lfloor \frac{250.00}{|47.1 - 44.5|} \right\rfloor = \left\lfloor 96.1538 \right\rfloor = 96

    नीचे की ओर पूर्णांकित, ताकि स्टॉप पर नुकसान बजट के भीतर रहे। कीमत स्टॉप को लाँघकर खुले तो नुकसान अधिक हो सकता है।

  5. लाभ और जोखिम का अनुपात

    6.92.6=2.6538\frac{6.9}{2.6} = 2.6538

शेयर औसत लागत कैलकुलेटर (लाभ-हानि और निवेश मात्रा) के बारे में

औसत लागत सभी खरीदों पर, शुल्क सहित, चुकाई गई कुल राशि को रखे गए शेयरों की संख्या से भाग देकर मिलती है। अप्राप्त लाभ या हानि शेयरों की संख्या × वर्तमान कीमत में से वही कुल लागत घटाकर मिलती है। नए सौदे में पोज़िशन का आकार जोखिम से तय होता है: जितनी राशि गँवाने को आप तैयार हैं (खाते का आकार × प्रति सौदा जोखिम), उसे प्रवेश मूल्य और स्टॉप लॉस के अंतर से भाग देने पर शेयरों की संख्या मिलती है, जिसे नीचे की ओर पूर्णांकित किया जाता है।

डिफ़ॉल्ट मानों में 42.50 पर 100 शेयर, 38.20 पर 50 और 45.00 पर 25 शेयरों की खरीद पर 7,285 लगते हैं, यानी प्रति शेयर औसत 41.63। 47.10 पर 175 शेयरों का मूल्य 8,242.50 है, यानी 957.50 या 13.14% का लाभ। 25,000 के खाते का 1%, यानी 250, जोखिम में डालने पर, 47.10 पर प्रवेश और 44.50 पर स्टॉप के साथ 96 शेयर खरीदे जा सकते हैं, और 54.00 का लक्ष्य जोखिम का 2.65 गुना देता है।

माना गया है कि स्टॉप ठीक अपनी कीमत पर भरता है; कीमत स्टॉप को लाँघकर खुले तो नुकसान बड़ा होता है। कर शामिल नहीं हैं।

शेयर की औसत कीमत कैसे निकालें

हर खरीद के शेयरों को उसकी कीमत से गुणा करें, परिणाम और सारे शुल्क जोड़ें, फिर शेयरों की कुल संख्या से भाग दें। 100 पर 10 शेयर और 110 पर 20 शेयर खरीदने पर 1,000 + 2,200 = 3,200 लगते हैं, 30 शेयरों के लिए, यानी प्रति शेयर औसत 106.67। बेचने की लागत से पहले यही औसत आपका बराबरी वाला मूल्य (break-even) है। कैलकुलेटर के डिफ़ॉल्ट मानों में तीन खरीदों से 175 शेयर 41.63 की औसत लागत पर हैं, और 47.10 पर इनका अप्राप्त लाभ 957.50 है।

इन्हीं जोड़ों से पोज़िशन का लाभ या हानि निकलता है:

  • कुल लागत = Σ(शेयर × खरीद मूल्य) + शुल्क।
  • औसत लागत = कुल लागत ÷ कुल शेयर।
  • बाज़ार मूल्य = शेयर × वर्तमान कीमत।
  • अप्राप्त लाभ या हानि = बाज़ार मूल्य − कुल लागत। इसे कुल लागत से भाग देकर 100 से गुणा करें तो लागत पर प्रतिफल मिलता है। यह प्रतिफल वार्षिक नहीं है, और इसमें लाभांश और बेचने की लागत शामिल नहीं हैं।

शेयर औसत के उदाहरण

हर पंक्ति एक ही मुद्रा में है और वर्तमान कीमत 110 है, सिवाय पहली पंक्ति (47.10) और आखिरी (90) के। पहली पंक्ति तीन खरीदें हैं: 42.50 पर 100 शेयर, 38.20 पर 50 और 45.00 पर 25, कुल लागत 7,285।

उदाहरणरखे गए शेयरशुल्कऔसत लागतअप्राप्त लाभ/हानि
डिफ़ॉल्ट होल्डिंग और जोखिम योजना175041.63957.50
शुल्क से पहले की खरीद300106.67100.00
कम कीमत पर और खरीद30093.33500.00
ऊँची कीमत पर और खरीद300113.33-100.00
बराबर शेयर मात्राएँ200105.00100.00
भिन्नात्मक शेयर मात्राएँ20107.505.00
खरीद पर कुल शुल्क3030107.6770.00
तीन खरीद किस्तें300108.3350.00
शुल्क सहित एक खरीद1010101.00-110.00

बाकी पंक्तियाँ ये खरीदें लेती हैं:

  • शुल्क से पहले, कम, ऊँची और बराबर: 100 पर 10, और साथ में 110 पर 20, 90 पर 20, 120 पर 20 या 110 पर 10।
  • भिन्नात्मक: 100 पर 0.5 और 110 पर 1.5।
  • खरीद पर कुल शुल्क: 100 पर 10 और 110 पर 20, साथ में 30 का शुल्क।
  • तीन किस्तें: 95 पर 5, 105 पर 10 और 115 पर 15।
  • एक खरीद: 10 के शुल्क के साथ 100 पर 10, अब कीमत 90।

औसत घटाना और औसत बढ़ाना

औसत लागत से नीचे खरीदने पर औसत नीचे आता है: 100 पर 10 शेयरों में 90 पर 20 शेयर जोड़ने से औसत 93.33 हो जाता है, इसलिए बराबरी के लिए कीमत को केवल 93.33 तक लौटना है। औसत से ऊपर, 120 पर 20 शेयर खरीदने से औसत 113.33 हो जाता है।

दोनों कदम पोज़िशन में शेयर और पैसा बढ़ाते हैं। औसत घटाने से कीमत गिरती रहने पर नुकसान भी बढ़ता है, और कोई भी कदम यह नहीं बताता कि कीमत आगे कहाँ जाएगी।

शुल्क एक ही बार, कुल में जोड़ें

ख़रीद पर लगे शुल्क और कमीशन कुल लागत में एक बार जुड़ते हैं। भारत में इनमें ब्रोकरेज के साथ STT, स्टांप शुल्क, एक्सचेंज शुल्क और उन पर GST जैसी मदें हो सकती हैं; कॉन्ट्रैक्ट नोट में दिखा कुल जोड़ ही यहाँ "शुल्क और कमीशन" में डालें। 100 पर 10 और 110 पर 20 की खरीद पर 30 के शुल्क से कुल लागत 3,230 और औसत 107.67 होता है, जबकि शुल्क से पहले यह 106.67 था।

अगर आप हर खरीद के साथ चलता औसत रखते हैं, तो शुल्क को हर खरीद की कीमत से बाहर रखें और कुल शुल्क अंत में जोड़ें। हर खरीद में और कुल में भी शुल्क जोड़ने से वह दो बार गिना जाता है।

प्रति सौदा जोखिम से पोज़िशन का आकार

नए सौदे में आकार उस राशि से शुरू होता है जिसे आप गँवाने को तैयार हैं:

  • जोखिम में राशि = खाते का आकार × प्रति सौदा जोखिम ÷ 100।
  • खरीदने लायक शेयर = जोखिम में राशि ÷ |प्रवेश मूल्य − स्टॉप-लॉस मूल्य|, पूरे शेयर तक नीचे की ओर पूर्णांकित।
  • लाभ-जोखिम अनुपात = |लक्ष्य − प्रवेश| ÷ |प्रवेश − स्टॉप|।

25,000 के खाते का 1% जोखिम 250 है। 47.10 पर प्रवेश और 44.50 पर स्टॉप से अंतर 2.60 है, इसलिए floor(250 ÷ 2.60) = 96 शेयर, और 54.00 का लक्ष्य जोखिम का 2.65 गुना देता है।

योजना का उदाहरणजोखिम में राशिप्रवेश/स्टॉप अंतरयोजना के शेयरलाभ/जोखिम
डिफ़ॉल्ट होल्डिंग और जोखिम योजना2502.6962.65
शॉर्ट सौदे की जोखिम योजना20021003.00
पूरे शेयरों तक पूर्णांकन1501.65902.79
लक्ष्य प्रवेश के बराबर25010250.00
बजट एक शेयर से कम51001.00
योजना खाते से बड़ी100110010.00

शॉर्ट योजना में स्टॉप प्रवेश से ऊपर होता है, इसलिए लाभ प्रवेश − लक्ष्य है: 10,000 का 2%, 50 पर प्रवेश, 52 पर स्टॉप और 44 पर लक्ष्य से 100 शेयर और 3.00 मिलता है। पूरे शेयरों तक पूर्णांकन 150 ÷ 1.65 = 90.9 को 90 शेयर बना देता है।

आखिरी तीन पंक्तियाँ ऐसी योजनाएँ हैं जिन पर दोबारा सोचना चाहिए: प्रवेश मूल्य पर रखा लक्ष्य कोई लाभ नहीं देता, 10 के अंतर पर 5 का बजट एक भी शेयर नहीं खरीदता, और 100 पर 100 शेयरों के लिए 1,000 के खाते में 10,000 चाहिए। कैलकुलेटर इन तीनों पर चेतावनी दिखाता है। ये योजनाएँ उदाहरण के इनपुट हैं, निवेश की कोई सुझाई गई बाँट नहीं।

हिसाब मानता है कि स्टॉप ठीक अपनी लिखी कीमत पर भरता है। FINRA का स्टॉप ऑर्डर पर मार्गदर्शन बताता है कि निष्पादन की कीमत अलग क्यों हो सकती है। कीमत स्टॉप को लाँघकर खुले तो नुकसान बड़ा होता है, और लेन-देन की लागत और कर असल परिणाम बदल देते हैं।

खरीदें कैसे दर्ज करें

  • हर पंक्ति में एक खरीद, पहले शेयर, फिर कीमत: 10 100, 10;100 या 10 @ 100। खाली पंक्तियाँ छोड़ दी जाती हैं।
  • दोनों संख्याओं के बीच अल्पविराम विभाजक नहीं माना जाता, और पंक्ति में नाम या टिप्पणी नहीं लिखी जा सकती।
  • होल्डिंग में भिन्नात्मक शेयर चल जाते हैं; पोज़िशन के आकार वाली योजना हमेशा पूरे शेयर लेती है।
  • भारित औसत कैलकुलेटर उलटा क्रम लेता है, पहले मान फिर भार, और उसमें शुल्क की कोई जगह नहीं है।

औसत लागत और कर का आधार

प्रति शेयर औसत लागत आपकी खरीदों का सीधा हिसाब है। कर अधिकारी जिस आधार को मानते हैं, वह अलग हो सकता है: IRS का stock-basis FAQ पहचाने गए शेयरों और FIFO को उन सीमित मामलों से अलग करता है जहाँ औसत आधार लागू होता है।

यह अमेरिका का मार्गदर्शन है, हर देश का नियम नहीं। भारत में पूँजीगत लाभ और उसकी लागत आयकर कानून के नियमों से तय होती है, और यह कैलकुलेटर कोई कर नियम लागू नहीं करता। जिस पद्धति से आपका कर बनता है, उसके लिए लेन-देन और समायोजन के रिकॉर्ड रखें।

दो मूल्यों के बीच वार्षिक वृद्धि के लिए ROI/CAGR कैलकुलेटर लें। अंकों और दूसरी मान-और-भार वाली सूचियों के लिए भारित औसत कैलकुलेटर है।

हल किए गए उदाहरण

तीन खरीद और 1% जोखिम की योजना

खरीद (शेयर और कीमत, हर पंक्ति में एक)
100 42.50 50 38.20 25 45.00
शुल्क और कमीशन (कुल)
0
वर्तमान कीमत
47.10
खाते का आकार
25,000
प्रति सौदा जोखिम
1%
नियोजित प्रवेश मूल्य
47.10
स्टॉप-लॉस मूल्य
44.50
लक्ष्य मूल्य
54.00
प्रति शेयर औसत लागत (शुल्क सहित)
41.63
अप्राप्त लाभ या हानि
957.50
लागत पर प्रतिफल
13.14%
इस जोखिम के लिए खरीदने लायक शेयर
96
जोखिम में राशि
250.00
लाभ-जोखिम अनुपात
2.65 : 1

जाँच का स्रोत: decimal स्क्रिप्ट से जाँच: 7285/175 = 41.628571; 175 × 47.10 − 7285 = 957.50; floor(250/2.60) = 96; 6.90/2.60 = 2.653846

शुल्क से लागत आधार बढ़ता है

खरीद (शेयर और कीमत, हर पंक्ति में एक)
10 100
शुल्क और कमीशन (कुल)
10
वर्तमान कीमत
90
खाते का आकार
25,000
प्रति सौदा जोखिम
1%
नियोजित प्रवेश मूल्य
47.10
स्टॉप-लॉस मूल्य
44.50
लक्ष्य मूल्य
54.00
प्रति शेयर औसत लागत (शुल्क सहित)
101.00
अप्राप्त लाभ या हानि
-110.00
लागत पर प्रतिफल
-10.89%

जाँच का स्रोत: (10 × 100 + 10)/10 = 101; 900 − 1010 = −110; −110/1010 = −10.891089%

प्रवेश से ऊपर स्टॉप वाला शॉर्ट सौदा

खरीद (शेयर और कीमत, हर पंक्ति में एक)
100 42.50
शुल्क और कमीशन (कुल)
0
वर्तमान कीमत
47.10
खाते का आकार
10,000
प्रति सौदा जोखिम
2%
नियोजित प्रवेश मूल्य
50
स्टॉप-लॉस मूल्य
52
लक्ष्य मूल्य
44
इस जोखिम के लिए खरीदने लायक शेयर
100
लाभ-जोखिम अनुपात
3.00 : 1
प्रवेश पर पोज़िशन की लागत
5,000.00

जाँच का स्रोत: बजट 200 / प्रति शेयर जोखिम 2 = 100 शेयर; लाभ 6 / जोखिम 2 = 3 (हाथ से गणना)

शेयरों की संख्या नीचे की ओर पूर्णांकित होती है

खरीद (शेयर और कीमत, हर पंक्ति में एक)
100 42.50
शुल्क और कमीशन (कुल)
0
वर्तमान कीमत
47.10
खाते का आकार
10,000
प्रति सौदा जोखिम
1.5%
नियोजित प्रवेश मूल्य
23.40
स्टॉप-लॉस मूल्य
21.75
लक्ष्य मूल्य
28
इस जोखिम के लिए खरीदने लायक शेयर
90
लाभ-जोखिम अनुपात
2.79 : 1
प्रवेश पर पोज़िशन की लागत
2,106.00

जाँच का स्रोत: 150 / 1.65 = 90.9 → 90 शेयर (नीचे की ओर पूर्णांकन); 4.60/1.65 = 2.787879

सवाल

किसी शेयर की औसत लागत कैसे निकालते हैं?

हर खरीद की लागत, शुल्क सहित, जोड़ें और शेयरों की कुल संख्या से भाग दें। 42.50 पर 100 शेयर, 38.20 पर 50 और 45.00 पर 25 शेयरों की लागत 4,250 + 1,910 + 1,125 = 7,285 है, 175 शेयरों के लिए, यानी औसत 41.63। कीमत इस औसत पर, और बेचने की लागत जोड़कर उससे थोड़ा ऊपर, लौटे तो पोज़िशन बराबरी पर आती है।

औसत घटाने (averaging down) से मेरा बराबरी वाला मूल्य कैसे घटता है?

औसत लागत से नीचे और शेयर खरीदने पर औसत नीचे आता है। 42.50 पर खरीदे 100 शेयर रखते हुए 38.20 पर 50 और खरीदने से औसत (4,250 + 1,910) ÷ 150 = 41.07 हो जाता है, इसलिए शेयर को 42.50 के बजाय केवल 41.07 तक लौटना है। कीमत गिरती रहे तो इससे आपका नुकसान भी बढ़ता है।

प्रति सौदा अपने जोखिम के हिसाब से मुझे कितने शेयर खरीदने चाहिए?

जितनी राशि गँवाने को आप तैयार हैं, उसे प्रति शेयर जोखिम, यानी प्रवेश से स्टॉप लॉस तक की दूरी, से भाग दें और नीचे की ओर पूर्णांकित करें। 25,000 का 1% जोखिम 250 है; 47.10 पर प्रवेश और 44.50 पर स्टॉप के साथ प्रति शेयर जोखिम 2.60 है, इसलिए 250 ÷ 2.60 = 96.15 से 96 शेयर मिलते हैं, और स्टॉप लगने पर नुकसान 249.60 होता है।

अच्छा लाभ-जोखिम अनुपात क्या है?

यह इस पर निर्भर है कि आपके कितने सौदे सफल होते हैं। अनुपात (लक्ष्य − प्रवेश) ÷ (प्रवेश − स्टॉप) है: डिफ़ॉल्ट मानों पर 6.90 ÷ 2.60 = 2.65। 2.65 और 1 के अनुपात पर, लागत से पहले, 1 ÷ (1 + 2.65) = 27.4% से अधिक सौदे सफल हों तो नुकसान की भरपाई हो जाती है; 1 और 1 पर आधे से अधिक सौदे सफल होने चाहिए।

क्या अमेरिकी करों के लिए औसत लागत और लागत आधार (cost basis) एक ही हैं?

अलग-अलग शेयरों के लिए नहीं। IRS Publication 550 के अनुसार, अगर आप यह नहीं बताते कि कौन-से शेयर बेचे, तो पहले खरीदे गए शेयर पहले बिके माने जाते हैं (FIFO); औसत-आधार पद्धति म्यूचुअल फ़ंड यूनिटों और लाभांश पुनर्निवेश योजनाओं के लिए ही मान्य है। एक वर्ष से अधिक रखे शेयरों पर लाभ दीर्घकालिक होता है, और बेचने से 30 दिन पहले या बाद में वही शेयर खरीदने पर नुकसान को वॉश सेल (wash sale) मानकर अस्वीकार कर दिया जाता है।

इस कैलकुलेटर के बारे में

pˉ=∑sipi+fees∑si,shares=⌊account×risk%∣entry−stop∣⌋,RR=∣target−entry∣∣entry−stop∣\bar p = \frac{\sum s_i p_i + \text{fees}}{\sum s_i},\quad \text{shares} = \left\lfloor \frac{\text{account} \times \text{risk\%}}{|\text{entry} - \text{stop}|} \right\rfloor,\quad \frac{R}{R} = \frac{|\text{target} - \text{entry}|}{|\text{entry} - \text{stop}|}

स्रोत

  1. Van Tharp — Trade Your Way to Financial Freedom, ch. 14 (position sizing)
  2. FINRA — Understanding cost basis

केवल योजना बनाने के लिए। ऋणदाता, कर अधिकारी और बाज़ार अपने पूर्णांकन, शुल्क और नियम लागू करते हैं; कोई प्रतिबद्धता करने से पहले उनसे आँकड़ों की पुष्टि करें।

संदर्भों से जाँच की गई

इस कैलकुलेटर में स्वतंत्र स्रोतों के उत्तरों वाले 4 हल किए गए उदाहरण शामिल हैं। ये परीक्षण समूह में चलते हैं और आप इन्हें यहाँ भी चला सकते हैं।

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